【手机卡、银行卡、身份证都在身上，钱却不翼而飞，恶意补办手机卡，互联网犯罪花样翻新。】通过电话、短信套取他人身份证、银行卡信息骗取钱财，这样的骗局很多人都听说过，也早就不足为奇了。但是如果银行卡、身份证、手机都在您身上，并且在您从未向任何人泄露过取款密码的前提下，好端端的银行卡内的巨额资金却不翼而飞被人转走，这听起来像天方夜谭一样的事情，前一段时间却接二连三的在湖北荆州市发生了。

　　人在家中坐   祸从天上来

　　2014年12月18日下午5点左右，家住湖北省荆州市的何先生，下班后到银行柜台去取钱，却意外发现，账户里的资金少了3万多。

　　受害人何先生：特别蹊跷，我报警的时候，我特别纳闷儿，我说怎么会呢。这么长时间我没有碰到过，怎么无缘无故就不翼而飞了，这个钱就不翼而飞了。

　　何先生说，自己的身份证、银行卡、手机都不曾离身，银行卡上的资金却不翼而飞了，这离奇的事儿真是令人匪夷所思。 发现钱被盗走后，何先生赶忙向荆州市开发区长港路派出所报案。

　　湖北省荆州市长港路派出所民警 瞿佳：我当时觉得很奇怪，我说你，你好好回忆一下，有谁可以取你的钱，当时那个受害人挺着急的，他就回忆起来很多人，他（开始）怀疑所有人，周边的所有人，是不是把他的钱取走了。

　　受害人何先生 ：我怀疑是熟人干的。因为我怎么怀疑是熟人，他知道我的卡号，知道我的身份号码，什么都一清二楚，犯罪分子是怎么知道的，这最关心的就是他（犯罪分子）是怎么知道我所有的信息的。

　　证件不曾丢失，钱能被转走，熟人作案似乎可能性最大。

　　派出所民警瞿佳：当时把侦查重点放在他熟人身上，把他的熟人经过电话询问，通过比对，发现他的熟人根本没有作案动机，基本上可以排除他（熟人）作案的可能性。

　　犯罪嫌疑人在广州的银行取款

　　熟人没有作案动机，而要取走钱必须要掌握何先生的个人信息。那么究竟是谁取走的钱呢？警方在银行调取了何先生的银行资金往来账目发现, 何先生的3万元现金是持卡输入密码后，在广州被人正常取走的。可是何先生一直在荆州, 从未去过广州。银行卡， 与银行卡綁定的手机、身份证也从未离身。

　　案件侦破一时陷入僵局。这时, 警方再次接到报案！12月31日，何先生报案后的十多天后，一位曹先生卡内的8万元钱离奇消失。遭遇与何先生出奇的相似。

　　受害人曹先生 ：取钱的时候因为我知道自己手上有八万零二百，我想把那两百取了用了，然后到ATM机上一查怎么没钱了，我以为我看错了，我是不是看错了，或者什么，我又查一下，确实是没有了，只有两百块钱了。我当时就人都蒙了。

　　警方再次到银行调取受害人银行资料，仍然没有发现有价值的线索。

　　湖北省荆州市长港路派出所民警 瞿佳：我们不知道这是怎么回事，然后我们也想了很多办法，包括上网，我们内网，公安内部网站，咨询同事，向前辈请教，查询记账都没有类似的案件发生过，没有记账案件可以依循，包括省内的，包括全国的，都没有类似的破案经验。所以说我们一直想搞清楚，他们的钱到底是怎么被别人取走了。

　　通过与受害人反复沟通，警方在梳理案情后，发现了一个重要的信息，就是在事发当天，受害人的手机都出现了无法正常使用的情况。

　　受害人曹先生：别人告诉我打不通我的电话，我说我的电话很正常，可以在我手上也没有关机，怎么打电话打不进来 。

　　受害人何先生 ：当时发现发现打不通了，因为当时晚上，查（询）不了，这个号码怎么回事也不打不通了，就打10086，就打服务台问了一下，他说我的卡被补办了，替换了。

　　两位受害人的手机卡都被莫名其妙地补办了，而钱也是在这一天被转走的。为什么要补办手机卡？手机卡和资金被盗走之间到底有什么样的关系呢？

　　湖北省荆州市公安局网络安全支队  副大队长 杨雪伟：手机卡他主要是获取转帐时的验证码，获取验证码之后，然后下一步通过网络方式可以进行转账。

　　警方在移动营业厅调查资料

　　也就是说，只有得到手机卡，才能够在申请转账时，获得银行的验证码信息，再通过网银把资金转走。因此，找到补办手机卡的人至关重要。警方迅速在移动营业厅调取了相关资料。确认两名受害人的手机卡，分别在荆州市监利县周老嘴镇、新沟镇移动营业网点被人补办。

　　按照常理，移动营业网点都会在补卡时留下补卡人的身份信息或图像信息，这将对案件的侦破起到关键性作用，但当民警与受害人抵达移动营业网点后，这里的情况让他们大失所望。

　　荆州市开发区长港路派出所 民警  瞿佳：犯罪嫌疑人作案的地方全部是在城乡接合部，那个地方监管不是很到位，更加不要提那个什么二代证识别器，城郊结合部并且视频侦查的情况很不理想，根本没有摄像头。

　　城乡结合部的移动营业网点，没有严格按照规定执行补办手机卡的手续，既没有要求补卡人出示有效身份证，也没有要求提供身份证复印件，更没有配备第二代身份识别器，所以手机卡被恶意补办后没有留下任何线索。

　　受害人何先生：他说他拿身份证来的，他有身份证号，他说我们没有识别身份证真伪的能力，我说你们应该有身份证复印件，他不做声了。

　　受害人曹先生 ：他说别人能说出你的身份证号，又能说出你的电话，这就代表是他本人，他就把电话卡给我补了，所以造成后面一系列的钱被盗刷。

　　由于补办手机卡的营业网点均无视频监控，也未留下身份证复印件, 更没有身份证识别器。案件的线索再度中断。

　　无奈之下，何先生和曹先生先后在营业厅把自己原有的手机卡重新补办回来，继续使用。而始终找不到线索的荆州市开发区长港路派出所所长罗海林此时也是倍感压力。

　　荆州市开发区长港路派出所所长 罗海林 ：受害人的资金在银行卡，个人信息都没有泄漏的情况下，就这样无缘无故的，卡上的钱被盗刷了，盗取了，我们现在都在使用银行卡，明天极有可能受害人就是我，也有可能是你，我们每个人都面临着同样的风险。

　　神秘补卡人落网    盗刷团伙浮出水面

　　手机卡被恶意补办、银行卡内资金被接二连三悄悄转走。这中间究竟有着什么样的联系？两个被恶意补卡的地点都在湖北监利，这会不会是同一伙人所为？警方究竟如何找到突破口呢？

　　十余天的时间，连续发生2起银行卡现金神秘失踪案, 消息－传十, 十传百, 在当地闹得沸沸扬扬,人心惶惶. 有市民在恐慌中迅速持银行卡到柜员机查帐, 更有甚者, 干脆到银行将银行卡上的钱取回存放在家中。此案件也引起了荆州市公安局和开发区公安分局的高度重视。 “12.18”案侦查专案组成立，经过紧锣密鼓的深入调查，一个新线索浮出水面。

　　2015年1月13日，时隔14天，受害人曹先生的手机卡再次被人补办，曹先生立即向警方报案。

　　受害人曹先生：我赶快给他（民警）看一下，上面写着手机未注册，相当于这个卡又废了，卡又被补了，是被注册，你（受害人）立刻到营业厅去查一下，到什么地方补办的，营业厅说在你的前好像半个小时，在一个小地方，就是在松滋什么桥被补办了，我立马把这个信息给警察了，警察当时就去了补卡的地点。

　　警方在营业厅调取的视频监控中出现的一男一女

　　此次被补卡的地点在松滋市新江口镇。接到报案后，专案组迅速赶到现场，虽然犯罪嫌疑人依然没留下身份证复印件，但民警在营业厅调取了视频监控设备, 现场出现的一男一女进入了警方的侦查视线。

　　荆州市开发区长港路派出所  民警  瞿佳：我们第一时间就调取了这个营业厅的监控录像，再根据营业员的反映、回忆，回忆起来一个重要的线索，就是嫌疑人持的是曹先生的身份证，但是嫌疑人本人的身份证照片的一个假身份证。

　　监控录像中犯罪嫌疑人周杰的正面

　　民警随即围绕这一线索展开调查跟踪，发现这一男一女在补办手机卡后，很快就联系了一个叫做“周杰”的男子。 警方经过严密调查后得知，这个“周杰”就是他们的上线。线索显示，“周杰”将于1月30日在湖北仙桃的一个咖啡厅商谈“业务”。专案民警立即赶赴仙桃，在该咖啡店成功获取“周杰”正面照片一张。
　　但这个“周杰”到底是谁？至此依然是迷。

　　荆州市开发区长港路派出所民警  瞿佳：这个小周是谁，姓甚名谁不知道，只知道他干什么的，每天在仙桃的一个网吧上网，不去别的地方，每天都去网吧。那两个补卡人，跟一个经常上网的联系干什么？我们不知道

　　周杰的真实身份究竟是什么呢？2月3日，周杰在天门南站火车站出现，和另外一名男子准备乘车前往武汉。警方通过核对车票实名制信息后断定，周杰是化名，真名为代某，同行男子陈某，是代某的司机，二人均为仙桃市长埫口人。但警方对于该团伙成员数量、作案方式等情况依然不明确。为了不打草惊蛇, 民警继续紧紧展开调查。严密监控代某。

　　荆州市开发区长港路派出所民警  瞿佳：我们了解代某这个人，他每天就是上网，他除了在他的出租屋里睡觉，他没别的事干。他上网上什么，然后发现他聊QQ，谁聊QQ这么大瘾，有多少网友可以聊，后期经过我们后期的刑侦侦查了解，他的QQ里面全部是一些群，百人以上的大群，供料群、买料群、给料群，不知道是什么，聊天记录里面经常提到料，料是什么？

　　为什么会经常出入大QQ群，什么是料？侦查员将这个情况跟专案组汇报以后，荆州市公安局网络侦察大队的民警很快就掌握了代某。

　　犯罪团伙的作案结构图

　　调查显示，代某作案时，首先是从网上结识贩卖信息的人群。他在网络上先后结识孝感的李某团伙、深圳某银行职员“小云”、海南的“王者之恋”，并从他们手中获取公民身份证和银行卡信息。

　　荆州市公安局网络安全支队民警  李智：这都是一些广告，各种各样广告，每天在这上面，成千上万的广告信息在上面流通，然后也就是意味着有很多这种人在赚这个钱，在以这种非法的手段来赚这个钱。

　　补办电话卡需要身份证，代某在拿到身份证和银行卡信息后，便找到街头制作证件的人陈某，由他负责制作假身份证。拿到假证件后，代某并不亲自到营业厅补办电话卡，他在网上结识了补卡组织者“踏雪寻梅”并由他们来操作。补完卡之后的转账，他则交给了曾某。

　　湖北省荆州市公安局网络安全支队 副大队长 杨雪伟：他（代某）在整个的犯罪环节当中，它起到一个承上启下，上下联动都是他一个人把控。

　　代某团伙仙桃落网    “供、洗料”人异地被擒

　　就在专案组民警对代某团伙进行监控及调查的同时，案情在不断继续发酵, 短短一周之内该团伙又疯狂作案四起，造成4名受害人将近五十万元损失。

　　根据专案组近一个月的侦查,掌握了该团伙作案有四大特征： 一是团伙成员是一对一单线联系, 二是网上纠合, 线下互不认识, 三是团伙成员分布面广, 四是车间流程化犯罪,”备料、供料、洗料、 下料” 团伙成员是分工明确。在掌握了充足证据之后，警方开始实施抓捕。

　　2015年3月1日，专案组获知代某将组织团伙成员于近期赴宜昌、襄阳、长沙等地作案。为避免该团伙造成更大危害，专案组决定分成了6个抓捕小组及1个机动组，立即收网。

　　荆州市公安局副局长 李勇：收网原则是“由内及外”、“由近及远”的收网原则，什么是内?什么是外?什么叫近？什么叫远？本省的就是近，外省的就是远，团伙的核心人员就是内，外围人员就是外。

　　警方在湖北仙桃将正在交换假身份证的犯罪嫌疑人抓获

　　3月2日凌晨，全体抓捕小组共50多人秘密进驻湖北仙桃。早上7点，“1号”抓捕小组在仙桃市城区将正在交换假身份证，组织补卡人外出的1号对象代某、3号对象“踏雪寻梅”抓获。

　　警方在代某的家中查获多张伪造银行卡,电话卡及多部手机。

　　随后，其它抓捕小组同时行动,在长途车上将准备赴长沙实施取款的2号嫌疑对象曾某抓获,在其身上也查获多张银行卡及伪造的身份证。

　　在曾某的家中,警方同时抓获另外3名负责取款的犯罪嫌疑人, 在仙桃城区将涉嫌包庇的6号嫌疑对象曾某的妻子付某抓获,并查获多个银行U盾及大量公民个人信息。

　　犯罪嫌疑人家中存放的大量受害人的信息

　　与此同时，另一路抓捕小组在制办假证窝点将5号嫌疑对象陈某抓获,在现场缴获大量制造假证工具及多枚假印章. 至此6名主要犯罪嫌疑人全部归案。核心成员到案后，专案组为斩草除根，决定对为其“供料”的上线及“洗料”下线开展重点侦查，并实施抓捕。3月18日，经过连续多天蹲守,专案组在海南儋州一家宾馆内,将正在与两名女子吸食毒品的提供公民身份证银行卡信息的“供料”者，化名为“王者之恋”的何某抓获。

　　3月26日，专案组在温州某网吧内将另一位“供料”者李某某抓获。两天后，专案组在孝感将李某团伙核心成员余某某抓获。4月2日，深圳某银行职员“小云”被成都警方抓获，3日，“小云”前男友曾某因涉嫌参与“下料”活动被专案组抓获。4月5日，山西负责取款的“下料”（取款）人“小郭”、团伙成员杨某某、杨某被专案组抓获。至此，为代某某团伙“供料”、“洗料”的上、下线被一网打尽。

　　湖北省荆州市公安局网络安全支队 副大队长 杨雪伟：这代某，一旦上家给他转款成功之后，他也充其量在本省每一个ATM机旁边看一下是否转款成功，取款从来不在湖北省内，从来任何一笔类似这种非法收入，他不会在湖北省境内去取款，他会进一步的转款，分几次转，转到另外几张卡，一般转两到三次，大部分是网银转，转完之后安排人到外省，我们掌握的，最多的是在湖南，在湖南转，取款。

　　通过对犯罪嫌疑人审讯,何某向警方供述了获取公民个人信息的途径。他首先利用银行卡号生成软件一次性生成100-200万张银行卡号,随后,利用黑客软件进行数据撞库比对,获取银行卡密码。

　　湖北省荆州市公安局网络安全支队 副大队长 杨雪伟：犯罪分子我们抓获之后，现在演示的情况看，一天可以比对3-5万条，一条是一个卡号，这3-5万条可以比对成功多少，10-15个，其实已经很可观了。

　　案件破了,民警既欢心又忧心，该案件侦破在湖北乃至全囯当属首例, 但并不是个例，通过网络贩卖个人信息、盗刷银行卡的案件,在全国范围内都在不断发生。

　　湖北省荆州市公安局网络安全支队 副大队长 杨雪伟：如果说这个案件发现晚，侦破晚了，不及时打击，最终会蔓延，不是说在湖北省蔓延，在全国蔓延，会形成比较大的一个产业，一旦进入这个局面之后，我们用户资金安全、银行卡资金安全就会受到相当大的损失。

　　为什么这类案件发生的频率如此之高？存在哪些监管漏洞让这些犯罪分子有机可乘？参与案件侦破工作的荆州市公安局网络安全支队政委苏朝晖,对该案件进行了梳理。

　　湖北省荆州市公安局网络安全支队 政委 苏朝晖：对于我们电信运营商来说，我们要严格手机补卡实名制的各项措施落实，要在我们城乡结合部的经营网点装备身份证识别器，以及严格审批、审核我们的办卡人的身份信息，堵塞这个漏洞。

　　犯罪嫌疑人 代某:如果说运营商严格的把关的话，这个事情我肯定做不了的，补不了我怎么做这个事。

　　电信运营商的漏洞导致犯罪分子顺利补办手机卡从而盗刷银行卡。而银行系统监守自盗使得公民信息被恶意贩卖。犯罪嫌疑人曾某与女友谢某都供职于深圳某银行，他们利用银行管理的漏洞，获取了客户银行卡的信息，进而在网上进行兜售获利。

　　犯罪嫌疑人 曾某：你一个漏洞，一出来让人知道，或者一时的一个头脑愚蠢，或者是说想法有一个邪念，就可以操作的。

　　除了犯罪分子利用移动运营商、银行管理漏洞外，不要U盾的网银，为人们平常网上消费转账提供了不小的便利，但也让犯罪分子有机可乘。犯罪嫌疑人可通过补办假身份证，持假身份证补办与银行卡关联的手机号，然后根据网银账号登录时的动态密码，便能成功转走市民银行卡资金，在此次案件中，海南的犯罪嫌疑人化名为“王者之道”的何某供述，他在选取目标时，多选取不是U盾的网银。

　　犯罪嫌疑人 何某：U盾插进去转的时候，这样用户的钱基本上不会存在问题，因为U盾在用户的手上，如果对方没有U盾，他是绝对转不了，就凭短信一般都转不了。

　　此外，很多人在设置一些密码时，喜欢使用生日等作为密码，这让犯罪分子能够简单试试就能破解，另外一些市民为了方便记忆，将取款密码和登陆密码设置为相同的一个密码，这些都给不法分子留下了有机可乘。

　　犯罪嫌疑人 何某：测试密码和登录密码有些是一致的，有些是不一致的，如果相同就保存出来，不对的话就把它去掉。

　　央视财经《经济半小时》记者：你下手还是要登录密码和取款密码要一致是吗？

　　犯罪嫌疑人 何某：对，一定要正确的。

　　记者：两个要一致的你才能够取款？

　　犯罪嫌疑人 何某：对。如果不一致的话，是的操作不成功的，操作不了。

　　警方在抓捕现场搜出的大量手机和银行卡

　　不过，天网恢恢，疏而不漏。从接到报案到侦破，短短三个月，一个完整的犯罪链条就被警方彻底侦破。此次抓获的犯罪嫌疑人都比较年轻，对于在网络上的这种用虚拟身份进行犯罪的行为都抱有侥幸心理，没有想到警方会如此快的将其抓获。

　　犯罪嫌疑人 何某：当时觉得自己做的天衣无缝，觉得很没有问题了，也就是怎么想的，就是感觉自己已经把这个事情做得完美了，但是网络科技方面，网警不管你怎么做，还是在哪里做，还是国外国内，只要你的做这行的话，你们一定会被盯上的，要想人不知，除非已莫为。

　　【半小时观察】：信息安全 马虎不得

　　犯罪分子甚至都互不相识就可以充分合作，通过网络盗取他人巨额钱财，这是当前互联网时代新的犯罪形式。不过互联网时代一个更重要的特征就是无论在网上做什么，都会留下蛛丝马迹，警方也正式通过互联网手段成功破获的这起案件。这个案件给我们带来的另外一个警示就是，那些掌握了大量用户信息的电信、银行机构，在互联网时代要对网络犯罪更加警惕，防范各种可能的信息漏洞，从而有效保障公民的信息安全。